EASY CONSULTING

Ваша карта заблокирована банком по 115 -ФЗ.

Сталкивались с таким известием?

На данный момент в банковском секторе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма борются не только в сфере движения денежных средств между юридическими лицами, но и при движении средств между физическими лицами.

В чем же корень зла? Из-за чего банки решили потрясти физиков? Все очень просто. К примеру, один из негативных факторов- продажа своей банковской карты другому лицу. Есть такие несознательные граждане, которые за определенную плату отдают свои банковские карты другим гражданам, можно даже сказать,что более сознательным в определенном направлении мысли (не всегда легальном). Граждане - злодеи пользуются купленными картами для своих нужд: обналичка денежных средств, незаконные покупки, переводы денежных средств другим сомнительным личностям. Соответсвенно, картой пользуются не по ее прямому назначению: покупки в магазинах и оборот денег внутри банка, а для вывода денег из банка. Тут то банку становится не выгодно, и такой клиент ему не нужен, поэтому он блокирует карту, просит предоставить пояснения по операциям. Все собственно как и в случае блокировки счета юридического лица. Итог такой же- карту вам никто не разблокирует, да и другой не откроет, ну и конечно в черный список вы попадете. Хотя в этом случае черный список не является межбанковским, он действует только внутри банка. К примеру, попав в черный список Сбера, вас не увидит тот же Тинькоф или Альфа, так как они сведения эти не направляют между друг другом.

Так что же делать, чтобы такой блокировки карты не произошло? А если произошло,то как поступить? Некоторые советы от нашего канала.

Как аккуратно жить:

Делайте переводы друзьям и знакомым внутри банка. Избегайте частых переводов в другие банки. Особенно это не любит Сбер.

Избегайте одинаковых операций по карте. Это касается тех случаев, когда у вас несколько карт, и по одной из них вы постоянно снимаете деньги и больше никаких операций не проводите, а все ежедневные траты и открытые счета у вас проходят через другую карту.

Не допускайте прихода и снятия всех денег с карты в один день.

Проверяйте организации, от которых вам приходят деньги. Самое главное всегда следите, за что они приходят вам.

Если в процессе пользования картой банк просит предоставить информацию о вас, такое может быть при периодичном обновлении данных в банке, выполняем требования и не затягиваем.

Что делать, если не удалось избежать блокировки:

Слушаем,что затребовал банк.

Предоставляем пакет документов

Если счет не разлочили после предоставления доков, то требуем выдать наличные и расстаться. Есть такие банки, к примеру Сбер, которые говорят, что деньги выдадут только через месяц, так такая процедура. Это неправильно, в таком случае пишите официальную претензию в банк с требованием выдать денежные средства со счета и расторгнуть договор.